Hai quỹ liên kết đơn vị mới của Generali Việt Nam

Generali Việt Nam hợp tác KIM Việt Nam, bổ sung hai quỹ liên kết đơn vị, giúp khách hàng thêm lựa chọn theo mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro.

Đại diện Generali Việt Nam nhận định, mỗi khách hàng có mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro riêng, đồng thời có thể thay đổi theo từng giai đoạn cuộc sống. Một số khách hàng ưu tiên chỉ số lợi nhuận và sẵn sàng chấp nhận biến động của thị trường; có người tìm kiếm sự cân bằng, chú trọng tính bền vững và hạn chế biến động.

Hướng đến đáp ứng đa dạng nhu cầu khách hàng, Generali bổ sung hai quỹ mới vào danh mục quỹ liên kết đơn vị của sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu tư thịnh vượng, gồm: Quỹ tăng trưởng bền vững (KIM Việt Nam quản lý) và Quỹ tích lũy cân bằng (VinaCapital quản lý).

Bà Nguyễn Phương Anh, Tổng giám đốc Generali Việt Nam, cho biết mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi khách hàng có thể khác nhau, cũng như thay đổi theo từng giai đoạn cuộc sống. Bằng việc mở rộng danh mục quỹ liên kết đơn vị, đơn vị mong muốn khách hàng có thêm lựa chọn để xây dựng kế hoạch bảo vệ và tích lũy phù hợp với nhu cầu.

"Đây là một phần trong cam kết đồng hành lâu dài với khách hàng", bà Phương Anh nói.

Cùng với hai sản phẩm quỹ mới, đơn vị giới thiệu Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam là đối tác quản lý quỹ mới. KIM Việt Nam là công ty con của Korea Investment Management - đơn vị quản lý quỹ thành lập năm 1974 tại Hàn Quốc. Sau hơn 50 năm phát triển, doanh nghiệp hiện quản lý gần 60 tỷ USD tài sản, với đội ngũ hơn 260 chuyên gia trên toàn cầu.

Tại Việt Nam, KIM có 20 năm hoạt động, kết hợp năng lực nghiên cứu, kinh nghiệm đầu tư của tập đoàn với sự am hiểu thị trường trong nước để phát triển các giải pháp dành cho nhà đầu tư. Danh mục sản phẩm của công ty gồm quỹ mở, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), quỹ đầu tư nước ngoài và giải pháp ủy thác đầu tư dành cho khách hàng cá nhân, tổ chức, hướng đến tăng trưởng bền vững và quản trị rủi ro trong dài hạn.

Quỹ Tăng trưởng bền vững của đơn vị này quản lý, có định hướng phân bổ khoảng 40-50% danh mục vào các doanh nghiệp có lịch sử hoặc tiềm năng tăng trưởng cổ tức. Theo định hướng đầu tư đó, khả năng tạo dòng tiền và duy trì mức cổ tức tiền mặt tăng trưởng được xem là những yếu tố phản ánh chất lượng hoạt động và sức khỏe tài chính của doanh nghiệp.

Chiến lược đầu tư vào doanh nghiệp có khả năng tăng trưởng cổ tức được đơn vị áp dụng tại nhiều thị trường phát triển như Mỹ, Canada, Nhật Bản và Hàn Quốc. Từ kinh nghiệm quản lý đầu tư tại Hàn Quốc, KIM điều chỉnh mô hình để phù hợp với đặc điểm thị trường chứng khoán Việt Nam và nhu cầu của nhà đầu tư trong nước.

Trong quá trình lựa chọn doanh nghiệp, KIM chú trọng phân tích cơ bản, đánh giá chất lượng hoạt động, khả năng tạo dòng tiền, năng lực quản trị, triển vọng tăng trưởng và mức định giá. Cách tiếp cận này hướng đến xây dựng danh mục dựa trên giá trị và triển vọng dài hạn của doanh nghiệp, thay vì chạy theo biến động ngắn hạn của thị trường.

Ông Hyun DongSik, Chủ tịch Hội đồng Thành viên Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam cho biết với hơn 50 năm kinh nghiệm, KIM lựa chọn những mô hình đã được thử nghiệm và chứng minh hiệu quả tại các thị trường phát triển, đặc biệt là Hàn Quốc, từ đó điều chỉnh cho phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư Việt. Việc hợp tác cùng Generali Việt Nam để phát triển và quản lý Quỹ Liên kết Đơn vị là một bước tiếp nối của định hướng đó.

"Chúng tôi kỳ vọng sự kết hợp giữa năng lực quản lý đầu tư của KIM và nền tảng bảo hiểm của Generali sẽ tạo thêm những lựa chọn đầu tư dài hạn và chất lượng cho khách hàng Việt Nam", ông Hyun DongSik chia sẻ.

Còn quỹ Tích lũy cân bằng do VinaCapital quản lý, hướng đến khách hàng có nhu cầu cân bằng giữa thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn dài hạn.

Với 23 năm kinh nghiệm đầu tư tại Việt Nam, VinaCapital hiện là một trong những tập đoàn quản lý đầu tư hàng đầu trong nước, với gần 3,8 tỷ USD tài sản đang được quản lý tính đến ngày 31/12/2025. Công ty có đội ngũ hơn 200 chuyên gia am hiểu thị trường địa phương và có kinh nghiệm quốc tế, phát triển danh mục đầu tư đa dạng trên nhiều nhóm tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản.

Bà Nguyễn Thị Ngọc Lan, Giám đốc cấp cao, Trưởng bộ phận Đầu tư Generali Việt Nam, cho biết trong quá trình phát triển danh mục quỹ liên kết đơn vị, doanh nghiệp ưu tiên các chiến lược đầu tư có định hướng rõ ràng, tầm nhìn dài hạn và lợi thế khác biệt.

Quỹ Tăng trưởng bền vững do KIM Việt Nam quản lý tập trung vào các doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh với lịch sử hoặc tiềm năng tăng trưởng cổ tức hấp dẫn dưới góc nhìn của một nhà đầu tư nước ngoài, trong khi quỹ Tích lũy cân bằng do VinaCapital quản lý áp dụng chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt nhằm cân bằng giữa thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn qua các chu kỳ thị trường.

"Sự kết hợp của các chiến lược bổ trợ này giúp đa dạng hóa lựa chọn đầu tư, đồng thời nâng cao giá trị cho danh mục quỹ của bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu tư thịnh vượng", bà Lan nói.

Các hoạt động trên giúp mở rộng danh mục quỹ liên kết đơn vị của Generali Việt Nam. Khách hàng có thể tìm hiểu mục tiêu, chính sách đầu tư và mức độ rủi ro của từng quỹ để lựa chọn phương án phù hợp với kế hoạch tài chính. Với sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị, giá trị đầu tư có thể biến động theo kết quả hoạt động của quỹ, do đó khách hàng cần cân nhắc nhu cầu và khả năng chấp nhận rủi ro trước khi tham gia.

Cũng theo đơn vị, thông qua việc đa dạng hóa lựa chọn đầu tư, Generali Việt Nam hướng đến cam kết trở thành "Người bạn trọn đời", đồng hành các gia đình xây dựng nền tảng tài chính dài hạn.

Thái Anh